はじめての投資信託

初めて購入する方のために、これだけは知っておきたい!という投資信託の基礎知識をご案内します。

諸費用

費用

お客さま
お客さまにご負担いただく費用
購入時
購入時手数料

投資信託に購入する際に直接ご負担いただく手数料です。
手数料には消費税が課税されます。

保有
期間中
運用管理費用(信託報酬)

投資信託の運用・管理にかかる費用として間接的にご負担いただく費用です。
投資信託を保有している間、運用会社、受託会社、販売会社の業務の対価としてファンドの信託財産から日々支払われます。信託報酬には消費税が課税されます。

その他の費用

ファンドの組入有価証券の売買の際に発生する売買委託手数料、監査費用、借入金の利息、立替金の利息等はファンドの信託財産から支払われることで間接的にご負担いただきます。

換金時
換金手数料

換金時に直接ご負担いただく手数料です。手数料には消費税が課税されます。

  • 現在取扱い中の山陰合同銀行の投資信託については、換金手数料はありません。
信託財産留保額

換金時に基準価額から差し引かれるもので、換金によってファンドに発生する有価証券の売却費用など、換金を行う受益者(お客さま)にご負担いただく費用です。運用の安定性を高めると同時に、他の受益者との公平性を確保するために運用資金の一部として信託財産に繰入れられます。

  • 費用はファンド毎に異なりますので「投資信託説明書(交付目論見書)」「契約締結前交付書面」等でご確認ください。

税金

「換金時の利益」「分配金」には、税金がかかります。

  • 所得税に対し復興特別所得税として2.1%が課税され、特定口座内における源泉徴収率は、2037年12月31日まで20.315%(所得税15.315%、住民税5%)となります。
酵母株式投資信託の税率

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最寄りの店舗にご来店いただき証券口座の開設をお願いします。