はじめての投資信託

初めて購入する方のために、これだけは知っておきたい!という投資信託の基礎知識をご案内します。

投資信託のリスクとリターン

投資信託の主なリスク

投資信託には主に以下のリスクがあります。一般的にリスクとは、収益の振れ幅のことです。

価格変動リスク

投資信託に組み入れた株式、債券、REIT(不動産投資信託)等の価格の変動により、基準価額が影響を受けるリスクのことです。例えば、株式市況、債券市況や不動産市況が低迷した場合には、基準価額の下落要因となります。

金利変動リスク

組み入れられた公社債は、金融情勢の変化により価格が変動します。例えば、金利が上昇した場合債券価格は下落します。結果として、投資信託の基準価額の下落要因となります。

為替変動リスク

海外の株式、債券、REIT(不動産投資信託)等に投資する投資信託が、為替レートの変動により基準価額に影響を受けるリスクのことです。例えば、円高になった場合には、外資建て資産を組み入れた投資信託の基準価額の下落要因となります。

信用リスク

投資信託に組み入れた有価証券の発行体の経営・財務状況の悪化およびそれに伴う評価が変化した場合、基準価額の下落要因となります。

流動性リスク

株式、債券、REIT(不動産投資信託)等の保有している金融商品が換金(売却)しやすいかどうかのリスクです。人気のある企業の株式であればすぐに買い手もみつかりますが、人気のない企業の株式や特殊な債券だと買い手がみつからないため、希望した価格で売れない可能性があります。つまり、換金が難しい金融商品を流動性リスクが高いといいます。

カントリーリスク

有価証券に投資するファンドの場合、その国の経済的要因、政府の資本規制等の政治的理由、社会情勢の混乱等の非常事態の発生の影響により、基準価額が下落する可能性があります。一般的に新興国への投資ほどこのリスクが高まる傾向にあります。

リスクとリターンの関係

投資信託には、リスク(収益の振れ幅)とリターン(収益)が発生します。このリスクとリターンをしっかりと理解したうえで、ご自分の投資目的とリスクの許容度に合ったファンドを選びましょう。

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