上手なおかねのふやし方
上手にお金をふやすには、
長期でコツコツと分散投資を行うことが大切です。
長期でコツコツと分散投資を行うことが大切です。
お金をふやすことを考える、その前にまずはお金を色分けしてみましょう。
「未来の人生」を彩るために、あなたの「今あるお金」を色分けしてみましょう。
お金の置き方を考えてみましょう。あなたに必要なしくみは？
投資信託なら非課税の優遇制度があります。
投資信託ならNISAやiDeCoといった非課税の優遇制度があります。
それぞれのポイントを理解して活用していきましょう。
| 一般NISA | つみたてNISA | ジュニアNISA | iDeCo | |||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 加入資格 | 20歳以上 | 20歳以上 | 20歳未満 | 20歳以上60歳未満の 国民年金被保険者 |
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| 投資額（積立額） の上限 |
年間120万円 | 年間40万円 | 年間80万円 | 加入者により年額 14.4万円～81.6万円 |
||||
| 投資可能期間 （受渡日ベース） |
2014年1月1日～ 2023年12月31日 |
2018年1月1日～ 2037年12月31日 |
2016年4月1日～ 2023年12月31日 |
ー | ||||
| 税制優遇 | 拠出時 | ー | 拠出時 | ー | 拠出時 | ー | 拠出時 | ◯ |
| 運用時 | ◯ | 運用時 | ◯ | 運用時 | ◯ | 運用時 | ◯ | |
| 換金時 | ◯ | 換金時 | ◯ | 換金時 | ◯ | 換金時 | ◯ | |
| 払出制限 | 制限はなく 自由度が高い |
制限はなく 自由度が高い |
18歳までは 払出し制限あり（※） |
原則60歳まで 不可 |
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| 見出し | 上場株式・投資信託等 | 長期積立・分散投資に適した 一定の投資信託 |
上場株式・投資信託等 | 預貯金、投資信託等 | ||||
- 3月31日時点で18歳である年の前年12月31日までの間は、原則として払出しできません。ただし、災害等やむを得ない場合には、非課税での払出しが可能です。
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