上手なおかねのふやし方

上手にお金をふやすには、
長期でコツコツと分散投資を行うことが大切です。

お金をふやすことを考える、その前にまずはお金を色分けしてみましょう。

「未来の人生」を彩るために、あなたの「今あるお金」を色分けしてみましょう。

STEP1 「使う予定のあるお金」を色分け(下記①・②の確認) ※使う予定のアルお金は元本割れしない仕組みにしましょう STEP2 「未来にそなえるお金」を色分け(下記③の確認) ※人生100年時代 お客さまに応じたお金の起き方を考えましょう
未来にそなえるお金

お金の置き方を考えてみましょう。あなたに必要なしくみは?

お金の置き方

「ふやす仕組み」を投資信託ではじめてみませんか?

資産運用は投資のプロが行ってくれる「投資信託」にてはじめてみませんか?

運用をプロに任せてみましょう!

投資信託のはじめ方

いきなり、投資をするのは怖い・・・という方でも、
投資信託なら月々5,000円から投資が可能です。
インターネット投信は3,000円から可能。

少額からコツコツと投資が可能!

月々5,000円からの投資信託

投資信託なら非課税の優遇制度があります。

投資信託ならNISAやiDeCoといった非課税の優遇制度があります。
それぞれのポイントを理解して活用していきましょう。

  一般NISA つみたてNISA ジュニアNISA iDeCo
加入資格 20歳以上 20歳以上 20歳未満 20歳以上60歳未満の
国民年金被保険者
投資額(積立額)
の上限
年間120万円 年間40万円 年間80万円 加入者により年額
14.4万円~81.6万円
投資可能期間
(受渡日ベース)
2014年1月1日~
2023年12月31日
2018年1月1日~
2037年12月31日
2016年4月1日~
2023年12月31日
税制優遇 拠出時 拠出時 拠出時 拠出時
運用時 運用時 運用時 運用時
換金時 換金時 換金時 換金時
払出制限 制限はなく
自由度が高い
制限はなく
自由度が高い
18歳までは
払出し制限あり(※)
原則60歳まで
不可
見出し 上場株式・投資信託等 長期積立・分散投資に適した
一定の投資信託
上場株式・投資信託等 預貯金、投資信託等
  • 3月31日時点で18歳である年の前年12月31日までの間は、原則として払出しできません。ただし、災害等やむを得ない場合には、非課税での払出しが可能です。