悠々世代

お金を上手に使いつつ、
大切な家族に「のこす」準備を始めましょう

「相続」について理解しておきましょう

遺産の価額別遺産分割(認容・調停)成立件数割合

出所:平成30年度 裁判所「司法統計年報」(家事事件編)をもとに山陰合同銀行が作成

税制改正により、相続税の納税対象者が増えました。

出所:厚生労働省「平成30年人口動態統計(確定数)の概況」、国税庁報道発表資料「平成29年分の相続の申告状況について」

相続をスムーズに進めるためのポイント

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相続の非課税枠について確認しましょう

基礎控除を超える部分に対し、税金が発生します。

生命保険の死亡保険金には一定の相続非課税枠があります

  • ただし、ご契約者と被保険者が同一で
    死亡保険金受取人が法定相続人だった場合

500万円×3名=1,500万円が相続税の非課税枠となります。

相続に備えたい方は

保険

(ご参考)生前贈与も有効です

生前贈与による税効果のイメージ図

  • 法定相続人は子ども2人のみで、相定相続分どおりに相続したものとして計算。
  • 相続開始前3年以内の贈与財産の相続財産への加算は考慮せず。

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