ごうぎんではじめようNISA(少額投資非課税制度)

つみたてNISA

つみたてNISAってどんな制度なの?

お客さま

2018年1月からスタートしたNISAの新しい制度です。
長期の積立・分散投資を目的とした制度で、現行NISAに比べ、より長期的な資産形成が期待できます。

行員

つみたてNISAのポイント

1

利用できるのは、その年の1月1日現在で、満20歳以上の日本居住者等です。

2

購入方法は、積立投信契約による買付に限定されます。
また、つみたてNISAは選択性です(年単位)。NISAとの併用はできません。

3

投資上限額は、毎年40万円(20年間で最大800万円)です。
(購入時手数料は含みません)

4

対象商品は、長期・分散投資に適した一定の条件を満たす投資信託に限定されます。

5

非課税期間は、最初に投資した年から最長20年間です。
※翌年の非課税枠に移管(ロールオーバー)での継続運用はできません。

  • 上記のポイントは、つみたてNISAのすべてを表すものではありません。

「つみたてNISA」と「NISA」の違い

つみたてNISA NISA
購入方法 積立投信契約による買付のみ 制限なし
対象年齢 20歳以上( 20歳以上(
非課税投資上限額
(年間)
40万円 120万円
(2015年まで:100万円)
対象商品 一定の条件を満たした株式投資信託等 株式投資信託、上場株式等
非課税期間 投資した年から最長20年間 投資した年から最長5年間
投資可能期間 2018年1月~2037年12月 2014年1月~2023年12月
  • 翌年の非課税枠への移管

(ロールオーバー)により、継続運用可

ロールオーバー 不可
運用口座の管理 本人 本人
金融機関変更可否
  • 開設する年の1月1日時点で20歳以上になっている方

ご注意ください

  • 「つみたてNISA」「NISA」は選択性です。

    NISAとの併用はできません。

  • 「つみたてNISA」から「NISA」、「NISA」から「つみたてNISA」への保有商品の移管はできません。

  • 対象商品は、長期・分散投資に適した一定の条件を満たす投資信託に限定されます。

    一定の指数に連動するもののほか、手数料や信託期間等について一定の条件を満たした商品が対象となります。

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