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はじめての投資信託

費用

お客さま お客さまにご負担いただく費用
購入時
購入時手数料
投資信託を購入する際に直接ご負担いただく手数料です。
手数料には消費税が課税されます。
保有期間中
運用管理費用(信託報酬)
投資信託の運用・管理にかかる費用として間接的にご負担いただく費用です。
投資信託を保有している間、運用会社、受託会社、販売会社の業務の対価としてファンドの信託財産から日々支払われます。信託報酬には消費税が課税されます。
その他費用
ファンドの組入有価証券の売買の際に発生する売買委託手数料、監査費用、借入金の利息、立替金の利息等はファンドの信託財産から支払われることで間接的にご負担いただきます。
換金時
換金手数料
換金時に直接ご負担いただく手数料です。手数料には消費税が課税されます。
※現在取扱い中の山陰合同銀行の投資信託については、換金手数料はありません。
信託財産留保額
換金時に基準価額から差し引かれるもので、換金によってファンドに発生する有価証券の売却費用など、換金を行う受益者(お客さま)にご負担いただく費用です。運用の安定性を高めると同時に、他の受益者との公平性を確保するために運用資金の一部として信託財産に繰入れられます。

※費用はファンド毎に異なりますので「投資信託説明書(交付目論見書)」「契約締結前交付書面」等でご確認ください。

税金

「換金時の利益」「分配金」には、税金がかかります。

※所得税に対し復興特別所得税として2.1%が課税され、特定口座内における源泉徴収率は、平成49年12月31日まで20.315%(所得税15.315%、住民税5%)となります。

ファンドを購入する

インターネットでご購入される方

インターネットバンキングから投資信託のお取引ができます。
※インターネット投信のご利用には、証券口座の開設が必要です。

お近くの店舗でご購入される方

投資信託に関するご留意事項
  • 当資料は山陰合同銀行が作成した資料であり法令に基づく開示資料ではありません。投資信託をご購入の際は、投資信託説明書(目論見書)、契約締結前交付書面等をお渡ししますので、必ず内容をご確認のうえご自身でご判断ください。
  • 投資信託は株式や債券等の値動きのある有価証券等を投資対象としますので、信託財産に組入れた有価証券等の価格の変動、金利の変動、発行者の信用状況の変化等により投資信託の基準価額が下落し、投資元本を割り込むことがあります。また、外貨建資産に投資する場合には為替の変動により基準価額が下落し、投資元本を割り込むことがあります。したがいまして、投資信託は投資元本が保証されているものではありません。
  • 投資した資産の減少を含むすべてのリスクはお客さまが負うこととなります。
  • 投資信託は銀行の預金ではありません。したがいまして、預金保険の対象ではありません。
  • 山陰合同銀行でご購入いただく投資信託は、投資者保護基金の対象ではありません。
  • 投資信託のお取引はクーリング・オフの対象にはなりません。
  • 投資信託には購入や換金可能日に制限がある場合があります。
  • 山陰合同銀行は投資信託の販売を行い、投資信託の設定・運用は運用会社(委託会社)が行います。

商号等:株式会社山陰合同銀行
登録金融機関 中国財務局長(登金)第1号
加入協会:日本証券業協会

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