ブックタイトル2016山陰合同銀行ディスクロージャー誌 資料編

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概要

ごうぎんのディスクロージャー誌は、ごうぎんの決算や活動内容にて皆様に知っていただくために作成しています

コーポレートデータ連結情報単体情報自己資本の充実等の状況37(3)貸出金 変動金利によるものは、短期間で市場金利を反映するため、貸出先の信用状態が実行後大きく異なっていない限り、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額を時価としております。固定金利によるものは、貸出金の種類及び内部格付、保全、期間に基づく区分ごとに、元利金の合計額を同様の新規貸出を行った場合に想定される利率で割り引いて時価を算定しております。なお、残存期間が短期間(1年以内)のものは、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額を時価としております。 また、破綻先、実質破綻先及び破綻懸念先に対する債権等については、見積将来キャッシュ・フローの現在価値又は担保及び保証による回収見込額等に基づいて貸倒見積高を算定しているため、時価は帳簿価額から貸倒引当金計上額を控除した金額に近似しており、当該価額を時価としております。 なお、ヘッジ会計により、ヘッジ対象となる貸出金と一体として処理されている金利スワップ取引の時価を含めて記載しております。負債(1)預金 要求払預金については、連結決算日に要求された場合の支払額(帳簿価額)を時価とみなしております。また、定期預金の時価は、預金の種類及び期間に区分して、将来のキャッシュ・フローを割り引いて現在価値を算定しております。その割引率は、新規に預金を受け入れる際に使用する利率を用いております。なお、残存期間が短期間(1年以内)のものは、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額を時価としております。(2)債券貸借取引受入担保金 これらは、残存期間が短期間(1年以内)であり、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額を時価としております。(3)借用金 変動金利によるものは、短期間で市場金利を反映するため、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額を時価としております。固定金利によるものは、元利金の合計額を、新規に同様の借入を行った場合に想定される利率で割り引いた現在価値により算定しております。なお、残存期間が短期間(1年以内)のものについては、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額を時価としております。デリバティブ取引 デリバティブ取引については、「デリバティブ取引情報」に記載しております。(注2)時価を把握することが極めて困難と認められる金融商品の連結貸借対照表計上額は次のとおりであり、金融商品の時価情報の「資産(2)その他有価証券」には含まれておりません。(単位:百万円)区分連結貸借対照表計上額①非上場株式(*1)(*2) 2,721②組合出資金(*3) 5,627③その他6,427合計14,776(*1)非上場株式については、市場価格がなく、時価を把握することが極めて困難と認められることから時価開示の対象とはしておりません。(*2)当連結会計年度において、非上場株式について47百万円減損処理を行っております。(*3)組合出資金のうち、組合財産が非上場株式など時価を把握することが極めて困難と認められるもので構成されているものについては、時価開示の対象とはしておりません。(注3)金銭債権及び満期のある有価証券の連結決算日後の償還予定額(単位:百万円)1年以内1年超3年以内3年超5年以内5年超7年以内7年超10年以内10年超預け金540,553 ─ ─ ─ ─ ─有価証券104,596 480,579 373,624 247,962 234,645 171,721満期保有目的の債券7,690 13,783 10,440 1,310 ─ ─うち国債300 400 ─ ─ ─ ─地方債─ ─ ─ ─ ─ ─短期社債─ ─ ─ ─ ─ ─社債7,390 13,368 10,440 1,310 ─ ─その他有価証券のうち満期があるもの96,906 466,795 363,184 246,652 234,645 171,721うち国債45,000 303,500 223,000 165,000 25,000 137,000地方債27,177 79,396 47,122 22,847 38,896 4,110短期社債─ ─ ─ ─ ─ ─社債11,165 57,541 43,722 17,339 10,141 19,748貸出金705,253 507,088 392,649 261,189 244,570 478,907合計1,350,403 987,667 766,274 509,151 479,216 650,629(注4)借用金及びその他の有利子負債の連結決算日後の返済予定額(単位:百万円)1年以内1年超3年以内3年超5年以内5年超7年以内7年超10年以内10年超預金(*) 3,266,170 555,484 46,983 ─ ─ ─債券貸借取引受入担保金278,390 ─ ─ ─ ─ ─借用金81,655 104,005 272,457 ─ ─ ─合計3,626,216 659,489 319,440 ─ ─ ─(*)預金のうち、要求払預金については、「1年以内」に含めて記載しております。